兴业银行天津分行成功堵截“空壳公司”开户事件

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2020-06-05 15:54

  前期,人民银行发布《支付业务风险提示》,指出部分地区出现不法分子大量恶意注册企业申请开立企业银行结算账户,用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动。为有效防范金融风险,兴业银行天津分行强化开户风险审查,成功堵截一起疑似“空壳公司”开户风险事件。

  2020年年初,两名男子来到兴业银行天津南开支行办理基本存款账户开户,账户名称均为天津市某科技有限公司,其中一名男子自称是两家企业法人,另一名男子自称是公司财务人员。网点柜面人员在审核企业开户资料时,发现营业执照上的注册地址均为天津某服务有限公司托管第XXX号,疑似无实际经营地址,于是向客户询问实际办公地址,这时自称企业法人的男子言语间含糊其辞,声称办公地就在支行附近,但无法提供具体地址,同时拨打手机电话询问他人后向柜面提供了另一办公地址,与之前所述存在较大出入。柜面人员继续向该男子询问法人预留联系电话,客户没有立即提供,而是拿出口袋中一张纸条进行确认,且对账户开户目的、业务功能等均不了解。上述异常特征引起了柜员高度警觉,立即将情况上报网点会计暨合规主管,通过国家企业信用信息公示系统进一步查询,发现该法人名下共注册8家公司,同时担任其他28家企业主要管理人员,行业和经营范围多样化,包括汽车维修、科技、救援服务等,注册时间相近,注册地址均为商务秘书公司托管XXX号,存在法人对企业开户情况不了解、提供信息存疑、疑似空壳公司等异常风险特征,随即支行拒绝该笔开户业务。

  今后,兴业银行天津分行继续通过多角度、多层面培训,不断提升基层员工风险防范意识,通过与客户面对面沟通、电话回访、实地回访等多种方式,真正做到“了解你的客户”,同时利用科技手段提升对异常风险特征客户的分析研判能力,努力在开户环节把好第一道关口,共同打击金融犯罪行为。

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